Finance Analyst

...

Nhân viên phân tích tài chính (Finance Analyst) là gì?

Theo định nghĩa từ Investopedia, nhân viên phân tích tài chính (finance analyst) là người chịu trách nhiệm lập kế hoạch tài chính, dự đoán và phân tích các loại báo cáo, nhằm sử dụng cho việc đưa ra quyết định đầu tư của các doanh nghiệp.

Bên cạnh đó, nhân viên phân tích tài chính còn có nhiệm vụ tìm kiếm và phân tích kinh tế vĩ mô và vi mô, nhằm đưa ra dự đoán về thị trường, khu vực kinh tế và tình hình doanh nghiệp. Họ cũng sẽ đưa ra đề xuất cải thiện cải thiện hoạt động đầu tư và vận hành của doanh nghiệp. Do đó, nhân viên phân tích tài chính cần thiết lập một số mô hình tài chính, nhằm dự đoán những kết quả doanh nghiệp có thể xảy ra sau khi đưa ra một vài quyết định quan trọng.

Nhiệm vụ của nhân viên phân tích tài chính

Nghiên cứu, đánh giá các loại tài liệu tài chính để xác định giá trị của doanh nghiệp.
Phân tích kết quả tài chính trong quá khứ, nhằm xác định những xu hướng và đưa ra đề xuất cải thiện.
Đánh giá hiệu suất tài chính của doanh nghiệp bằng cách so sánh kết quả thực tiễn với kế hoạch và dự đoán.
Nghiên cứu thị trường, khai thác dữ liệu, ước tính và tính toán những rủi ro có thể phát sinh.
Tham gia cuộc họp với quản lý cấp cao và ban điều hành để thu được những insight hữu ích về tiềm năng phát triển của doanh nghiệp.
Lập báo cáo về hiệu suất tài chính và thiết lập các mô hình dự báo.
Giám sát, đo lường các khoản đầu tư của công ty và tình hình kinh tế.
Thiết lập các dự báo và mô hình, đồng thời duy trì nền tảng phân tích tài chính có khả năng dự báo được nhiều tình huống đa dạng hơn.

Yêu cầu cơ bản để trở thành nhân viên phân tích tài chính

#1: Bằng cấp

Về khía cạnh học thuật, đầu tiên đó là bằng Cử nhân thuộc chuyên ngành như kinh tế, kế toán, tài chính, toán học hoặc một số ngành học khác có liên quan. Một lợi thế tiếp theo là sở hữu một số chứng chỉ hành nghề quốc tế khác như CFA, CIA,... hoặc bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA).

#2: Kỹ năng cứng

Kỹ năng nghiên cứu: Đây là kỹ năng tìm kiếm giải pháp cho một vấn đề nhất định. Nhân viên phân tích tài chính nên có khả năng này nhằm tìm kiếm thông tin liên quan hồ sơ tài chính nội bộ, báo cáo từ các bên thứ ba hoặc cơ sở dữ liệu trực tuyến, nhằm nắm bắt xu hướng thị trường, tình hình kinh tế và các cơ hội đầu tư tiềm năng.
Kỹ năng phân tích: Để có thể dự đoán, lập kế hoạch, nhận biết những rủi ro tài chính và đưa ra giải pháp khắc phục, kỹ năng phân tích là yếu tố cần thiết đối với nhân viên phân tích tài chính.
Kỹ năng sử dụng các phần mềm công nghệ hiện đại: Trong bối cảnh ngày nay, nhân viên phân tích tài chính cần biết cách sử dụng những công nghệ như trí tuệ nhân tạo (AI), máy học (machine learning),... để quy trình xử lý công việc hiệu quả và nhanh chóng hơn.

#3: Kỹ năng mềm

Kỹ năng giải quyết vấn đề: Sau khi xác định được vấn đề mà tổ chức đang gặp phải, điều quan trọng tiếp theo mà nhân viên phân tích tài chính cần làm là tìm ra phương pháp có thể giải quyết hoặc cải thiện.
Tập trung vào chi tiết: Đối với công việc phân tích tài chính, ngay cả một chi tiết nhỏ cũng có vai trò quan trọng trong việc dự báo và lập kế hoạch. Vì lẽ đó, nhân viên phân tích tài chính cần xem xét kỹ mọi chi tiết khi đang xem xét, nghiên cứu và phân tích dữ liệu.
Kỹ năng giao tiếp: Với tính chất công việc phải làm việc với nhiều phòng ban khác nhau, nhân viên phân tích tài chính cần biết cách giao tiếp khéo léo (thông qua trao đổi trực tiếp hoặc văn bản), cũng như khả năng lắng nghe chủ động.

Lộ trình thăng tiến, thu nhập và cơ hội chuyển ngành của nhân viên phân tích tài chính

#1: Lộ trình thăng tiến và thu nhập

Thông thường, lộ trình thăng tiến của nhân viên phân tích tài chính sẽ theo thứ tự sau:

Junior Financial Analyst (dưới 3 năm kinh nghiệm làm việc).
Senior Financial Analyst (4-6 năm kinh nghiệm làm việc).
Fund Manager / Portfolio Manager (hơn 6 năm kinh nghiệm làm việc).
Chief Financial Officer (CFO) / Chief Investment Officer (CIO) (hơn 10 năm kinh nghiệm làm việc).

Về mức thu nhập, theo kết quả thống kê được công bố vào năm 2022 bởi Adecco Việt Nam, mức lương bình quân của nhân viên phân tích tài chính rơi vào khoảng 20 - 70 triệu VNĐ/tháng, tùy theo đặc thù công việc và số năm kinh nghiệm cụ thể.

#2: Cơ hội chuyển ngành của nhân viên phân tích tài chính

Nếu có nhu cầu chuyển ngành sau một vài năm gắn bó với công việc phân tích tài chính, dưới đây là một số cơ hội nghề nghiệp mà bạn có thể cân nhắc: