Treasury Manager

...

Nguồn ảnh: Proxima Studio

Quản lý phân tích ngân quỹ (Treasury Manager) là gì?

Quản lý phân tích ngân quỹ (Treasury Manager) có vai trò giám sát các giao dịch và nợ phải trả có ảnh hưởng đến sức khỏe tài chính của công ty, đồng thời đưa ra đề xuất cải thiện khi phát hiện những rủi ro tiềm ẩn, bao gồm:

Dòng tiền: Đây là số tiền ròng mà công ty nhận được hoặc thanh toán cho các bên thứ ba.
Nợ phải trả: Đây là những khoản nợ phải trả nhà cung cấp và các khoản bắt buộc (thuế, vay vốn và lương cho nhân viên).
Tài sản: Đây là những thứ có thể tạo ra giá trị tài chính thuộc về doanh nghiệp, bao gồm bất động sản, máy móc thiết bị, các loại giấy phép hoặc các loại tài nguyên tiền tệ khác.
Tín dụng: Nhân viên phân tích ngân quỹ có vai trò đánh giá điểm tín dụng của doanh nghiệp, cũng như khoản nợ được hoàn trả.

Nhiệm vụ của quản lý phân tích ngân quỹ (Treasury Manager)

Xây dựng quy trình quản lý phân tích ngân quỹ để đảm bảo tính nhất quán trong các giao dịch tiền mặt của công ty.
Đặt ra mục tiêu và ngân sách hàng năm cho các phòng ban trong tổ chức.
Xây dựng chiến lược quản lý dòng tiền, kế hoạch đầu tư và giảm thiểu rủi ro tài chính.
Chuẩn bị các báo cáo ngân quỹ hàng quý để trình bày cho các lãnh đạo cấp cao.
Đưa ra đề xuất hoặc hỗ trợ khi các phòng ban khác trong quá trình tiến hành những dự án đặc biệt.
Đảm bảo các hoạt động tài chính tuân thủ các chính sách, quy định của doanh nghiệp và pháp lý.
Đào tạo và quản lý nhân viên trong bộ phận Ngân quỹ.

Yêu cầu để trở thành quản lý phân tích ngân quỹ (Treasury Manager)

#1: Bằng cấp

Về khía cạnh học thuật, đầu tiên đó là bằng Cử nhân thuộc chuyên ngành như kinh tế, kế toán, tài chính, toán học hoặc một số ngành học khác có liên quan. Một lợi thế tiếp theo là sở hữu một số chứng chỉ hành nghề quốc tế khác như CPA Úc, CMA, CFA,... hoặc bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA).

#2: Kỹ năng cứng

Kỹ năng nghiên cứu: Đây là kỹ năng tìm kiếm giải pháp cho một vấn đề nhất định. Nhân viên phân tích ngân quỹ nên có khả năng này nhằm tìm kiếm thông tin liên quan hồ sơ tài chính nội bộ, báo cáo từ các bên thứ ba hoặc cơ sở dữ liệu trực tuyến, nhằm nắm bắt xu hướng thị trường và tình hình sức khỏe tài chính doanh nghiệp.
Kỹ năng phân tích: Để có thể xác định tình hình sức khỏe tài chính của doanh nghiệp và đưa ra đề xuất cải thiện, kỹ năng phân tích là yếu tố cần thiết đối với quản lý phân tích ngân quỹ.
Kỹ năng sử dụng các phần mềm công nghệ hiện đại: Trong bối cảnh ngày nay, quản lý phân tích ngân quỹ cần biết cách sử dụng những công nghệ như trí tuệ nhân tạo (AI), máy học (machine learning),... để quy trình xử lý công việc hiệu quả và nhanh chóng hơn.

#3: Kỹ năng mềm

Kỹ năng sắp xếp công việc: Đây là một kỹ năng rất quan trọng đối với quản lý phân tích ngân quỹ vì lượng công việc khá lớn. Do vậy, người quản lý cần biết cách sắp xếp, phân phối công việc cho bản thân và các nhân viên khác một cách hợp lý.
Kỹ năng giải quyết vấn đề: Sau khi xác định được vấn đề mà tổ chức đang gặp phải, điều quan trọng tiếp theo mà quản lý phân tích tài chính cần làm là tìm ra phương pháp có thể giải quyết hoặc cải thiện.
Kỹ năng đưa ra quyết định: Sau khi thu thập, nghiên cứu và phân tích các thông tin liên quan, quản lý phân tích ngân quỹ cần nhìn nhận vấn đề ở nhiều góc độ khác nhau, từ đó đưa ra đề xuất thích hợp nhất.
Tập trung vào chi tiết: Đối với công việc phân tích ngân quỹ, ngay cả một chi tiết nhỏ cũng có vai trò quan trọng trong việc xác định sức khỏe tài chính của doanh nghiệp. Vì lẽ đó, quản lý phân tích ngân quỹ cần xem xét kỹ mọi chi tiết khi đang nghiên cứu và phân tích dữ liệu.
Kỹ năng giao tiếp: Với tính chất công việc phải làm việc với nhiều phòng ban khác nhau, quản lý phân tích ngân quỹ cần biết cách giao tiếp khéo léo (thông qua trao đổi trực tiếp hoặc văn bản), cũng như khả năng lắng nghe chủ động.
Kỹ năng lãnh đạo: Với cương vị quản lý, người quản lý phân tích ngân quỹ cần biết cách hướng dẫn đội nhóm hoặc cá nhân hoàn thành nhiệm vụ được giao, đồng thời vạch ra định hướng và tạo thêm động lực.

Lộ trình thăng tiến, thu nhập bình quân và cơ hội chuyển ngành của quản lý phân tích ngân quỹ (Treasury Manager)

#1: Lộ trình thăng tiến và thu nhập bình quân hàng năm

Thông thường, lộ trình thăng tiến của quản lý phân tích ngân quỹ sẽ theo thứ tự sau:

Junior Treasury Manager (dưới 3 năm kinh nghiệm làm việc).
Senior Treasury Manager / Treasury Manager (4-6 năm kinh nghiệm làm việc).
Treasury Director (hơn 8 năm kinh nghiệm làm việc).
Vice President of Treasury Management (hơn 10 năm kinh nghiệm làm việc).

Về mức thu nhập, theo kết quả thống kê được công bố vào năm 2022 bởi Adecco Việt Nam, mức lương bình quân của Treasury Manager rơi vào khoảng 40 - 100 triệu VNĐ/tháng, tùy theo tính chất công việc và kinh nghiệm làm việc cụ thể.

#2: Cơ hội chuyển ngành

Nếu có nhu cầu chuyển ngành sau một vài năm gắn bó với công việc phân tích ngân quỹ, dưới đây là một số cơ hội nghề nghiệp mà bạn có thể cân nhắc: