Investment Analyst

...

Nhân viên phân tích đầu tư (Investment Analyst) là gì?

Nhân viên phân tích đầu tư (Investment Analyst) có vai trò đánh giá những dữ liệu có liên quan đến thông tin đầu tư tài chính, nhằm đưa ra đề xuất mua - bán hoặc tiếp tục giữ các loại tài sản cho tổ chức.

Nhân viên phân tích đầu tư được chia làm 2 loại như sau:

Nhân viên phân tích bên mua (buy-side analyst) với nhiệm vụ chính là tìm kiếm và xác định những cơ hội đầu tư tiềm năng.
Nhân viên phân tích vốn chủ sở hữu bên bán (sell-side equity analyst) có vai trò đưa ra đề xuất mua - bán hoặc giữ, đồng thời thực hiện những nghiên cứu đặc thù cho công ty.

Thông thường, nhân viên phân tích đầu tư sẽ có kiến thức chuyên môn vững vàng ở một lĩnh vực đặc thù và với một loại tài sản đầu tư cụ thể.

Nhiệm vụ của nhân viên phân tích đầu tư (Investment Analyst)

Thu thập, nghiên cứu, phân tích thông tin về kinh tế vĩ mô, xu hướng thị trường, tình hình doanh nghiệp có liên quan đến quyết định đầu tư vào tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và các loại hàng hóa.
Thu thập và diễn giải dữ liệu từ báo cáo tài chính, sự thay đổi về mức giá, sự điều chỉnh về tiền tệ và lợi suất dao động.
Sử dụng các mô hình tài chính để dự đoán về các quyết định đầu tư.
Lập báo cáo ghi nhận lại những phân tích cho các bộ phận có liên quan.
Đưa ra đề xuất về những khoản đầu tư tiềm năng cho tổ chức.
Cập nhật những nghiên cứu và báo cáo khi có những dữ liệu mới.

Yêu cầu cơ bản để trở thành nhân viên phân tích đầu tư (Investment Analyst)

#1: Bằng cấp

Về khía cạnh học thuật, đầu tiên đó là bằng Cử nhân thuộc chuyên ngành như kinh tế, kế toán, tài chính, toán học hoặc một số ngành học khác có liên quan. Một lợi thế tiếp theo là sở hữu một số chứng chỉ hành nghề quốc tế khác như CPA Úc, CIA, CFA,... hoặc bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA).

#2: Kỹ năng cứng

Kỹ năng nghiên cứu: Đây là kỹ năng tìm kiếm giải pháp cho một vấn đề nhất định. Nhân viên phân tích đầu tư nên có khả năng này nhằm tìm kiếm thông tin liên quan hồ sơ tài chính nội bộ, báo cáo từ các bên thứ ba hoặc cơ sở dữ liệu trực tuyến, nhằm nắm bắt xu hướng thị trường, tình hình kinh tế và các cơ hội đầu tư tiềm năng.
Kỹ năng phân tích: Để có thể dự đoán, lập kế hoạch và đưa ra đề xuất đầu tư tiềm năng, kỹ năng phân tích là yếu tố cần thiết đối với nhân viên phân tích đầu tư.
Kỹ năng sử dụng các phần mềm công nghệ hiện đại: Trong bối cảnh ngày nay, nhân viên phân tích đầu tư cần biết cách sử dụng những công nghệ như trí tuệ nhân tạo (AI), máy học (machine learning),... để quy trình xử lý công việc hiệu quả và nhanh chóng hơn.

#3: Kỹ năng mềm

Kỹ năng đưa ra quyết định: Sau khi thu thập, nghiên cứu và phân tích các thông tin liên quan, nhân viên phân tích đầu tư cần nhìn nhận vấn đề ở nhiều góc độ khác nhau, từ đó đưa ra quyết định thích hợp nhất.
Tập trung vào chi tiết: Đối với công việc phân tích đầu tư, ngay cả một chi tiết nhỏ cũng có vai trò quan trọng trong việc đề xuất và lập kế hoạch đầu tư. Vì lẽ đó, nhân viên phân tích đầu tư cần xem xét kỹ mọi chi tiết khi đang xem xét, nghiên cứu và phân tích dữ liệu.
Kỹ năng giao tiếp: Với tính chất công việc phải làm việc với nhiều phòng ban khác nhau, nhân viên phân tích đầu tư cần biết cách giao tiếp khéo léo (thông qua trao đổi trực tiếp hoặc văn bản), cũng như khả năng lắng nghe chủ động.

Lộ trình thăng tiến, thu nhập bình quân và cơ hội chuyển ngành của nhân viên phân tích đầu tư (Investment Analyst)

#1: Lộ trình thăng tiến và thu nhập bình quân hàng năm

Thông thường, lộ trình thăng tiến của nhân viên phân tích đầu tư sẽ theo thứ tự sau:

Junior Investment Analyst (dưới 3 năm kinh nghiệm làm việc).
Senior Investment Analyst (4-6 năm kinh nghiệm làm việc).
Fund Manager / Portfolio Manager (hơn 6 năm kinh nghiệm làm việc).
Senior Portfolio Manager / Chief Investment Officer (CIO) (hơn 10 năm kinh nghiệm làm việc).

Về mức thu nhập, theo kết quả thống kê được công bố vào năm 2022 bởi Adecco Việt Nam, mức lương bình quân của nhân viên phân tích đầu tư rơi vào khoảng 30 - 80 triệu VNĐ/tháng, tùy theo đặc thù công việc và số năm kinh nghiệm cụ thể.

#2: Cơ hội chuyển ngành

Nếu có nhu cầu chuyển ngành sau một vài năm gắn bó với công việc phân tích đầu tư, dưới đây là một số cơ hội nghề nghiệp mà bạn có thể cân nhắc: